+7 (812) 407-37-61
sdubovik@bolshe.su

Как убедиться в надежности бизнес-партнёра? Проверка поставщиков и клиентов своими силами.

13 июня 2017

Проверка бизнес-партнера на этапе начала сотрудничества в некоторых организациях – отработанный механизм, который входит в обязанности службы безопасности или даже специального её подотдела. В малом и среднем бизнесе проверка нового поставщика или клиента проводится эпизодически, обычно, если речь идёт о значительных для бизнеса суммах контракта.

Для подтверждения финансовой стабильности поставщика или клиента могут потребоваться различные комплекты документов, в зависимости от суммы сделок и объекта закупки. В некоторых компаниях комплект документов, который отдел закупок запрашивает у поставщиков, для работы по предоплате, аналогичен комплекту документов, который отдел продаж компании запрашивает у своих покупателей, желающих работать с отсрочкой платежа.

Проверка надежности клиента и поставщика

 

Последовательность проверки партнера может быть следующей:

 

  1. Договор и документы.

Пример набора документов, который требует одна из компаний, для того, чтобы сделать первичную оценку надёжности поставщика:

  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо индивидуального предпринимателя;
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт (для обособленного подразделения – уведомление из налогового органа);
  • Устав в полном объёме (Положение об обособленном подразделении);
  • Учредительный договор;
  • Выписка из протокола общего собрания учредителей (акционеров) об избрании руководителя;
  • Копия паспорта руководителя (обязателен раздел с подписью данного лица);
  • Доверенность лица, подписавшего договор;
  • Договор аренды или копия свидетельства о праве собственности по адресу осуществления фактической деятельности;
  • Справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности по уплате налогов, заверенная налоговым органом в течении 30 дней со дня подписания договора;
  • Копия бухгалтерского баланса за предыдущий год;
  • Копия банковской карточки, заверенная обслуживающим банком.

 

В случае высоких рисков для подтверждения надёжности поставщика могут запрашиваться дополнительные документы: копии годовой бухгалтерской отчетности за три последних завершенных финансовых года, с приложением копий аудиторских заключений по указанной бухгалтерской отчетности за каждый; расчет оценки стоимости чистых активов за два последних финансовых года; справка о том, что в отношении контрагента не применяются процедуры банкротства и другие.

 

Обратите внимание на некоторые негативные факторы:

  • Один генеральный директор на несколько десятков юридических лиц;
  • Адрес и телефон организации совпадает с десятком других компаний;
  • Недавний срок регистрации;
  • Отсутствие подтверждающих документов;
  • Частая смена генерального директора, главного бухгалтера.

 

  1. Проверка через открытые источники и госреестры
  • Проверьте действующую информацию о компании;
  • Убедитесь в отсутствии приостановления операций по счетам компании;
  • Проверьте отсутствие дел о банкротстве;
  • Проверьте информацию о ликвидации, реструктуризации компании;
  • Убедитесь, что в составе руководителей дисквалифицированных лиц, то есть тех, кому нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса;
  • Проверьте фактическое нахождение юр. лица по указанному им адресу, а также убедитесь, что по этому адресу нет массовой регистрации юр. лиц.
  • Просмотрите текущие и прошедшие тяжбы партнера;
  • Проверьте руководство компании на отсутствие лиц, которым в судебном порядке запрещено быть участником или руководителем;
  • Проверьте компанию в картотеке арбитражных дел;
  • Посмотрите, есть ли организация в базе данных исполнительных производств по юр. и физ. лицам;
  • Убедитесь, что руководитель компании или индивидуальный предприниматель с такими паспортными данными существует;
  • Проведите проверку в реестре недобросовестных поставщиков.

 

Воспользуйтесь также поиском информации о поставщике в разделе «Новости» поисковиков Яндекс или Google. Даже такой простой метод поможет оценить поставщика с точки зрения третьей стороны.

Более детальная проверку делайте по своему усмотрению.

Я подготовил перечень государственных и негосударственных порталов, ресурсов, баз данных, которые помогают в работе как специалистам служб безопасности, так и рядовым сотрудникам коммерческих отделов в анализе благонадёжности контрагентов.

 

Что

Зачем

Сайт

Федеральная налоговая служба Сведения о государственной регистрации юр. лиц и индивидуальных предпринимателей. https://egrul.nalog.ru
Также наберите в поисковике фразу «Риски бизнеса: проверь
Федеральная налоговая служба Сведения о приостановлении операций по счетам компании. https://service.nalog.ru/bi.do
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве Информация о банкротстве юр. и физ. лиц от арбитражных управляющих, СРО, операторов площадок электронного типа и др. http://bankrot.fedresurs.ru
Единый федеральный реестр о фактах деятельности юридических лиц и ИП Информация о ликвидации, реструктуризации, запись об исключении юридического лица из единого государственного реестра и т. д. http://www.fedresurs.ru
Дисквалифицированные лица Проверка отсутствия в составе руководителей лиц, которым нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса. https://service.nalog.ru/disfind.do
Проверка адреса юр. лиц Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу, внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует. https://service.nalog.ru/baddr.do
Адреса массовой регистрации ФНС Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами. https://service.nalog.ru/addrfind.do

 

Федеральные арбитражные суды РФ Текущие и прошедшие тяжбы юридических лиц. http://www.arbitr.ru
Проверка запрета на руководство организацией Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия и осуществления руководства в организации установлен в судебном порядке. https://service.nalog.ru/svl.do

 

Электронное правосудие Картотека арбитражных дел. http://kad.arbitr.ru
Федеральная служба судебных приставов Банк данных исполнительных производств по юр. и физ. лицам. http://fssprus.ru/iss/ip/
Главное управление по вопросам миграции МВД РФ Проверить действительность паспорта гражданина РФ. http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000
ЕИС в сфере закупок Реестр недобросовестных поставщиков. https://goo.gl/nyxyJZ

 

Главное управление по вопросам миграции МВД РФ Проверка действительности разрешений на работу иностранными гражданами и лиц без гражданства. http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2060

 

Национальное кредитное бюро Проверка юр. лиц. Показывает аффилированность людей и компаний. http://www.creditnet.ru

 

Руспрофиль Информация по российским юр. лицам, представленная в виде удобных справочных каталогов. http://www.rusprofile.ru/

 

Автоматизированная система «Правосудие» Поиск по судебным актам и делам в судах. https://sudrf.ru/

 

Генпрокуратура РФ Информация о плановых и внеплановых проверках юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. http://plan.genproc.gov.ru/

 

Служба судебных приставов Реестр розыска по исполнительным производствам. http://fssprus.ru/iss/ip_search

 

Лица в розыске Лица, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений. http://fssprus.ru/iss/suspect_info

 

Проверка платежных реквизитов Проверка платежных реквизитов юр. лица. https://bkip.ru/CheckAccount.aspx

 

Проверка e-mail Существует ли такой e-mail. https://2ip.ru/mail-checker/
Проверка домена На кого и когда зарегистрирован сайт. https://www.reg.ru/whois/
Архив Интернета Проверить, какая информация была на сайте компании, например, 2 года назад. https://archive.org/
Организации, возвращающие задолженность Компании, осуществляющие деятельность по возврату просроченной. задолженности в качестве основного вида деятельности. http://fssprus.ru/gosreestr_jurlic/

 

ГАИ Проверка неуплаченных штрафов по автомобилю. http://www.gibdd.ru/check/fines/
Системы мониторинга СМИ и соцсетей «Бабки»
«Youscan»
http://www.babkee.ru/
https://youscan.io/
Платные информационно-аналитические системы «Коммерсантъ КАРТОТЕКА»
«Контур.Фокус»
«СКРИН»
«СПАРК»
http://www.kartoteka.ru
https://focus.kontur.ru/
http://www.skrin.ru/
http://www.spark-interfax.ru/

 

Надёжных вам партнёров в бизнесе!

Сергей Дубовик.