Проверка бизнес-партнера на этапе начала сотрудничества в некоторых организациях – отработанный механизм, который входит в обязанности службы безопасности или даже специального её подотдела. В малом и среднем бизнесе проверка нового поставщика или клиента проводится эпизодически, обычно, если речь идёт о значительных для бизнеса суммах контракта.
Для подтверждения финансовой стабильности поставщика или клиента могут потребоваться различные комплекты документов, в зависимости от суммы сделок и объекта закупки. В некоторых компаниях комплект документов, который отдел закупок запрашивает у поставщиков, для работы по предоплате, аналогичен комплекту документов, который отдел продаж компании запрашивает у своих покупателей, желающих работать с отсрочкой платежа.
Последовательность проверки партнера может быть следующей:
Пример набора документов, который требует одна из компаний, для того, чтобы сделать первичную оценку надёжности поставщика:
В случае высоких рисков для подтверждения надёжности поставщика могут запрашиваться дополнительные документы: копии годовой бухгалтерской отчетности за три последних завершенных финансовых года, с приложением копий аудиторских заключений по указанной бухгалтерской отчетности за каждый; расчет оценки стоимости чистых активов за два последних финансовых года; справка о том, что в отношении контрагента не применяются процедуры банкротства и другие.
Обратите внимание на некоторые негативные факторы:
Воспользуйтесь также поиском информации о поставщике в разделе «Новости» поисковиков Яндекс или Google. Даже такой простой метод поможет оценить поставщика с точки зрения третьей стороны.
Более детальная проверку делайте по своему усмотрению.
Я подготовил перечень государственных и негосударственных порталов, ресурсов, баз данных, которые помогают в работе как специалистам служб безопасности, так и рядовым сотрудникам коммерческих отделов в анализе благонадёжности контрагентов.
Что |
Зачем |
Сайт |
Федеральная налоговая служба | Сведения о государственной регистрации юр. лиц и индивидуальных предпринимателей. | https://egrul.nalog.ru Также наберите в поисковике фразу «Риски бизнеса: проверь |
Федеральная налоговая служба | Сведения о приостановлении операций по счетам компании. | https://service.nalog.ru/bi.do |
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве | Информация о банкротстве юр. и физ. лиц от арбитражных управляющих, СРО, операторов площадок электронного типа и др. | http://bankrot.fedresurs.ru |
Единый федеральный реестр о фактах деятельности юридических лиц и ИП | Информация о ликвидации, реструктуризации, запись об исключении юридического лица из единого государственного реестра и т. д. | http://www.fedresurs.ru |
Дисквалифицированные лица | Проверка отсутствия в составе руководителей лиц, которым нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса. | https://service.nalog.ru/disfind.do |
Адреса массовой регистрации ФНС | Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами. | https://service.nalog.ru/addrfind.do
|
Федеральные арбитражные суды РФ | Текущие и прошедшие тяжбы юридических лиц. | http://www.arbitr.ru |
Проверка запрета на руководство организацией | Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия и осуществления руководства в организации установлен в судебном порядке. | https://service.nalog.ru/svl.do
|
Электронное правосудие | Картотека арбитражных дел. | http://kad.arbitr.ru |
Федеральная служба судебных приставов | Банк данных исполнительных производств по юр. и физ. лицам. | http://fssprus.ru/iss/ip/ |
Главное управление по вопросам миграции МВД РФ | Проверить действительность паспорта гражданина РФ. | http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 |
ЕИС в сфере закупок | Реестр недобросовестных поставщиков. | https://bit.ly/3GkGrKW |
Главное управление по вопросам миграции МВД РФ | Проверка действительности разрешений на работу иностранными гражданами и лиц без гражданства. | http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2060
|
Национальное кредитное бюро | Проверка юр. лиц. Показывает аффилированность людей и компаний. | http://www.creditnet.ru
|
Руспрофиль | Информация по российским юр. лицам, представленная в виде удобных справочных каталогов. | http://www.rusprofile.ru/
|
Автоматизированная система «Правосудие» | Поиск по судебным актам и делам в судах. | https://sudrf.ru/
|
Генпрокуратура РФ | Информация о плановых и внеплановых проверках юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. | http://plan.genproc.gov.ru/
|
Служба судебных приставов | Реестр розыска по исполнительным производствам. | http://fssprus.ru/iss/ip_search
|
Лица в розыске | Лица, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений. | http://fssprus.ru/iss/suspect_info
|
Проверка e-mail | Существует ли такой e-mail. | https://2ip.ru/mail-checker/ |
Проверка домена | На кого и когда зарегистрирован сайт. | https://www.reg.ru/whois/ |
Архив Интернета | Проверить, какая информация была на сайте компании, например, 2 года назад. | https://archive.org/ |
Организации, возвращающие задолженность | Компании, осуществляющие деятельность по возврату просроченной. задолженности в качестве основного вида деятельности. | http://fssprus.ru/gosreestr_jurlic/
|
ГАИ | Проверка неуплаченных штрафов по автомобилю. | http://www.gibdd.ru/check/fines/ |
Системы мониторинга СМИ и соцсетей | «Бабки» «Youscan» |
http://www.babkee.ru/ https://youscan.io/ |
Платные информационно-аналитические системы | «Коммерсантъ КАРТОТЕКА» «Контур.Фокус» «СПАРК» |
http://www.kartoteka.ru https://focus.kontur.ru/ http://www.spark-interfax.ru/ |
Можно воспользоваться сайтом проверки контрагентов «За честный бизнес» с достаточным количеством бесплатных возможностей https://zachestnyibiznes.ru/
Надёжных вам партнёров в бизнесе!
Сергей Дубовик
Майнд-карты для вашего бизнеса
и повседневной деятельности.
Программы обучения
Сергея Дубовика